Uma empresa pode vender muito, ter clientes e até apresentar lucro, mas ainda assim enfrentar dificuldades para pagar suas contas.
Isso acontece porque lucro e dinheiro disponível no caixa são coisas diferentes.
É justamente nesse ponto que entra o capital de giro.
O que é capital de giro?
Capital de giro é o dinheiro necessário para manter a empresa funcionando enquanto os recebimentos das vendas ainda não chegaram.
Ele ajuda a pagar despesas como fornecedores, salários, impostos, aluguel, energia, transporte e outras obrigações da operação.
Sem capital de giro suficiente, qualquer atraso no recebimento pode comprometer o funcionamento da empresa.
Entenda o ciclo financeiro
Imagine uma empresa que compra mercadorias hoje, paga o fornecedor em 30 dias e vende para o cliente receber em 60 dias.
Existe um período em que a empresa já desembolsou dinheiro, mas ainda não recebeu pela venda.
Quanto maior esse intervalo, maior pode ser a necessidade de capital de giro.
Por isso, administrar prazos é tão importante quanto vender.
Controle quanto entra e quanto sai
A empresa precisa saber claramente quanto tem disponível, quanto deverá receber e quais pagamentos vencerão nos próximos dias e meses.
Um controle simples de fluxo de caixa já permite visualizar essas informações.
Registre:
- saldo disponível;
- contas a receber;
- contas a pagar;
- datas de vencimento;
- despesas recorrentes;
- impostos;
- compromissos futuros.
Não administre apenas olhando o saldo bancário.
Negocie os prazos
Uma das formas mais eficientes de proteger o capital de giro é melhorar os prazos financeiros.
Sempre que possível, procure receber mais rápido e pagar em prazos maiores.
Negocie condições melhores com fornecedores e avalie cuidadosamente os prazos concedidos aos clientes.
Pequenas mudanças nesses períodos podem produzir grande diferença no caixa.
Evite usar todo o dinheiro disponível
Ter dinheiro na conta não significa que todo aquele valor está disponível para gastar.
Parte dele pode estar comprometida com impostos, fornecedores, salários e outras despesas futuras.
Antes de realizar uma retirada ou novo investimento, considere os compromissos que ainda vencerão.
Mantenha uma reserva operacional
Imprevistos fazem parte da atividade empresarial.
Clientes podem atrasar pagamentos, equipamentos podem quebrar e despesas inesperadas podem surgir.
Uma reserva operacional oferece proteção para atravessar esses períodos sem comprometer imediatamente a operação.
Cuidado com o crescimento
Crescer também consome capital de giro.
Quando as vendas aumentam, normalmente aumentam também compras, estoques, funcionários, impostos e despesas operacionais.
Se a empresa precisar gastar antes de receber pelas novas vendas, poderá enfrentar falta de caixa justamente enquanto está crescendo.
Por isso, crescimento precisa ser acompanhado de planejamento financeiro.
Acompanhe o capital de giro regularmente
Não espere faltar dinheiro para analisar o caixa.
Crie uma rotina de acompanhamento.
Observe principalmente se os recebimentos futuros serão suficientes para cobrir os compromissos da empresa e manter uma margem de segurança.
Quanto mais cedo um problema for identificado, maiores serão as possibilidades de corrigi-lo.
Conclusão
Capital de giro é o combustível financeiro da operação.
Uma empresa organizada procura equilibrar três elementos: vender bem, receber bem e manter dinheiro suficiente para continuar operando.
Controlar prazos, acompanhar o fluxo de caixa e manter uma reserva reduz riscos e permite tomar decisões com muito mais segurança.
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